理财规划-题库-五号题库

搜题，就来5TiKU.com题库

检索到关于 理财规划 的题目 59 道

广告

一个科学的、具有可行性的个人信托理财规划，应当根据投资人的年龄、行业、收入状况、目标方向等进行量身打造。判断题 (2 分) 2分 A.对 B.错

在制定银行理财规划前应考虑的重要因素有（）。多选题 (2 分) 2分 A.时间因素 B.年龄因素 C.投资者的消费习惯及投资习惯 D.投资者所处的社会环境

在预测客户未来支出的时候，理财规划人员首先应该考虑客户所在地区的（）的高低。单选题 (2 分) A.通货膨胀率 B.货币升值空间 C.经济增长率 D.就业率

理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括（）。单选题 (2 分) A.试着让客户分析自己的性格.所处环境的优势和劣势 B.制定客户的资产负债表，列出未来可能会出现的财务危机 C.帮助客户确定职业发展范围 D.最后为客户确定其职业选择

以下各项中，（）不属于理财规划师在为客户制订住房消费方案时应把握的原则。单选题 (2 分) A.买大面积的房子 B.不必盲目求大 C.无须一次到位 D.量力而行

理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，（）属于客户的财务信息。单选题 (2 分) A.客户的婚姻状况 B.客户每月的工薪收入 C.进行教育规划时客户对子女的期望 D.客户的家庭成员

何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你应该建议她持有()流动资产。单选题 (2 分) A.12000元左右 B.30000元左右 C.9000元左右 D.6000元左右

在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债？（）单选题 (2 分) A.汽车贷款 B.住房抵押贷款 C.教育贷款 D.信用卡贷款

理财规划师在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）单选题 (2 分) A.客户分析----投资评估------证券选择------资产配置 B.客户分析----资产配置------证券选择------投资评估 C.客户分析----证券选择------资产配置------投资评估 D.客户分析----投资评估------资产配置------证券选择

理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（）判断题 (2 分) A.对 B.错

理财规划师的责任之一在于改变客户不正确的理财价值观。（）判断题 (2 分) A.错 B.对

理财规划师设计好方案并交付客户，也就意味着理财方案的最终确定（）判断题 (2 分) A.对 B.错

理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平（）判断题 (2 分) A.对 B.错

制定理财规划方案时，理财规划师只要收集客户的财务信息就可以了（）判断题 (2 分) A.对 B.错

在撰写理财规划建议书的过程中，理财规划师应根据不同类型的理财规划制定相同指向的理财目标。（）判断题 (2 分) A.对 B.错

debug诊断信息需要在index.php文件中开启开发者模式才能查看

谷歌广告

五号题库-分类

党建知识（）工程建设（）医学题库（）成人高考（）法律知识（） K12教育题库（）

基于讯睿CMS © 2022 5TiKU.com 陕ICP备10203460号